“Lo que estamos ahora haciendo es invertir recursos en hacer una mejor explotación de la información que los bancos nos proporcionan para que podamos, a la par de ella, generar espacios de datos al amparo del nuevo sistema penal», aseguró José Antonio Meade Kuribreña, titular de la dependencia.

Durante su intervención en la 80 Convención Bancaria, realizada en Acapulco, Guerrero, Meade detalló que el país colabora con otros países para enfrentar temas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

“México es un actor responsable y con capacidades, que se coordina para minimizar los retos que tenemos dentro y para ser un actor que coadyuve con minimizar los retos que en materia tanto de terrorismo como de lavado de dinero enfrenta el mundo”.

En entrevista con la agencia Notimex, comentó que si bien el atentado terrorista que se suscitó la víspera en Londres no tendría impacto en temas financieros, México debe estar vigilante del diálogo que tiene con otros países.

“México tiene un diálogo muy cercano con diferentes jurisdicciones, en particular con Estados Unidos y nos regresa al tema que aquí se ha tocado de lavado de dinero, de inteligencia financiera, justamente para que no solamente por la vía del lavado, sino por la vía de combate al terrorismo, estemos también en la frontera, de cuidar a nuestro país”, dijo Meade.

Al respecto dijo que el país tiene ya muchos años de haberse adherido a los principios del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y cada vez más fortalece las capacidades que como gobierno y como economía se tienen para blindar al sector financiero y al sector real de la participación de dinero ilícito.

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De acuerdo con Salles Sainz Grant Thornton, el principal riesgo para las empresas Fintech (Lo he escuchado, pero, ¿qué es?) es la identificación y seguimiento de sus clientes, ya que los medios electrónicos facilitan falsificar información, documentos e identidad:

“Si alguien trata de cometer un ilícito financiero, tratará de cambiar el origen del dinero, el destino y la identidad de quien hace la operación”, dijo Raymundo Pelayo, socio de Servicios de Prevención de Lavado de Dinero de la firma a Notimex.

A pesar de que todas las entidades que utilizan tecnología financiera cuentan con medidas de seguridad y autenticación, así como la consulta de instituciones como el Buró de Crédito, el miembro de Salles Sainz Grant Thornton explica que hay muchas empresas que reciben dinero sin realizar un análisis que identifique si el capital esta vinculado con practicas ilícitas o con el crimen organizado.

En el marco de la revisión a México por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que emite las recomendaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, Pelayo señaló a las compañías que hacen crowfunding (¿Qué es eso?) en el país, ya que actualmente no cuentan con un marco normativo que las regule.

Estados Unidos, al pendiente

La falta de regulación en el sector financiero y tecnológico también podría ser un tema dentro de la agenda de las relaciones con Estados Unidos. Al respecto, Raymundo Pelayo advirtió que será un reto en la nueva relación bilateral, ya que el país vecino tratará de reforzar el blindaje de su sistema económico.

“Es muy probable que el gobierno estadounidense exija a sus empresas que operan en México mejorar sus controles contra el lavado, con lineamientos más rigurosos para la identificación de clientes, reportes de operaciones y visitas domiciliarias”.

Sin embargo, el miembro de Salles Sainz Grant Thornton, confía en la respuesta que México puede tener al respecto, ya que las autoridades mexicanas exigen la certificación de los oficiales de cumplimiento y de autoridades que prestan servicios a las entidades reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

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